荆州警方够给力，抓了一伙百万大盗!

威总

身份证、手机、银行卡不曾离身，账户上的钱却不翼而飞。一查发现，与银行账户绑定的手机卡被人冒名补办，账户上的资金进而被转走。

   去年底发生在荆州市的两起“手机卡‘被补办’、银行卡遭盗刷”案件，引起当地警方高度重视，警方历时近4个月，先后抓获20名犯罪嫌疑人，侦破系列案件10余起，涉案金额达百万元

      离奇！手机卡被补办、银行卡遭盗刷
      荆州警方表示，该类案件侦破得不多，特别是将上线、下线一网打尽的，在湖北当属首例。
     2014年12月19日，居民何某到荆州开发区长港路派出所报案，称他银行卡中的3万元现金凭空消失,为此他找过开户行，银行工作人员查询发现,何某卡上的3万元钱被转走后，被人在广州取出。令何某感到不解的是，行卡一直在身他人一直在荆州，近期也未去过广州，而且银行卡一直在身上。调查中，何某说，此前一天，他的尾号3176的手机卡，突然无法拨号。经查询发现，当月18日，何某的手机卡在监利县周老嘴镇被一男子持假身份证补了卡。其银行卡里的现金蹊跷失综发生在手机卡补卡之后。

   类似案件随后再度发生。当月31日，当地居民曹某到长港路派出所报案说，他的手机卡也被人补办， 随后绑定该手机卡的银行卡被被人盗刷8万多元。警方调查发现，当月30日，在监利县新沟镇，一名男子持假身份证补办了曹某尾号为4386的手机卡，随后曹某银行卡里的现金被悉数转走。

   据介绍，从去年12月至今年1月中旬，荆州开发区公安分局先后接到8名群众此类报警。经警方初查，该类案件受害人在银行预留手机号均有被人补卡的情况。

   线索：找到监控视频 阿sir锁定“黑手”

   类似案件连发，1月5日，警方随即成立了侦查专班。民警迅速前往补卡的手机营业点，发现涉事的两处营业点均无视频监控，也未留身份证复印件,　更没有二代身份证识别器。侦查工作因之一度陷入僵局。

   今年1月13日，受害人曹某发现其尾号为4386的手机卡，再度遭人补办，补办营业点在松滋市新江口镇。民警迅速赶到新江口镇，这一次，虽然犯罪嫌疑人依然没留下身份证复印件，但民警在营业厅附近找到了视频监控设备,　相应时段视频中出现的一名中年女子被纳入侦查视线。民警围绕该女子展开调查,从而查出补卡指使者是一持仙桃手机号码、名叫“周杰”的男子。

   通过对“周杰”的侦查，警方得知其将于1月30日在仙桃某地收取一快递包裹，内有5张空白银行卡。警方立即赶赴该快递店开展侦查，成功获取“周杰”正面照片一张。同日，“周杰”与另外两名男子相约在仙桃一咖啡厅商谈“业务”，专案组成功获取了3人见面的视频资料。

   2月3日，“周杰”在天门南站出现。跟踪民警发现“周杰”与在此前在咖啡厅商谈“业务”的其中一名男子同行，乘坐D5858次动车至武汉。通过车票实名制,　警方很快确定了“周杰”的真名为代某，仙桃人；同行男子陈某是其老乡，也是其司机。

  
  犯罪链条：分工明确 单线联系
  随着调查的深入，警方发现代某等人系团伙作案。代某等人均通过QQ号与外界联系“业务”,　内部沟通经常用暗语，他们将包含有姓名、身份证号、银行卡号、银行预留手机号等公民个人信息的资料称之为“四大件”，并简称为“料”。整个犯罪链条包含了非法获取、贩卖公民个人信息的“供料”人、将诈骗资金转账的“洗料”人、取款套现的“下料”人、制作假身份证的“备料”人以及到手机营业厅补办手机卡的补卡人。

   警方还查明，代某作为该团伙的核心，他从互联网上寻找各个环节的联络人，从制作假身份证、补卡人到转账取款人，形成“一条龙”的犯罪链条，每个环节的负责人都有明确分工，各环节的负责人均只与代某单线联系，不同分工的负责人互不认识，也互不联系。

   侦查发现，代某主要是从网上结识贩卖信息的人群，从而获取公民个人信息，最开始的时候，即受害人何某、曹某的信息，代某是经由其远方表叔卿某提供的，由于代某连续找的洗料人山西“小郭”等都将诈骗所得的钱全部卷走，其表叔之后不愿再向其“供料”。接下来，代某开始自己从网上寻找“供料”人，在网络上先后结识孝感的李某团伙、深圳某银行职员“小云”、海南的“王者之恋”等人。

   补办电话卡需要身份证，代某便找到街头制作证件的人陈某，由他负责制作假身份证。代某并不亲自到营业厅补办电话卡，他在网上结识了补卡组织者“踏雪寻梅”。补完卡之后的转账，他则交给了曾某，即曾经与代某、陈某一起在咖啡厅碰头的另一男子。


   跨省追缉 团伙相继落网
   在专班民警对代某团伙进行监控及调查的同时，该团伙在短短一周之内疯狂作案四起，造成4名受害人50多万元损失。

   2月7日，代某通过深圳“小云”获取受害人王某“四大件”信息，并将其银行卡盗刷11.8万元。
   2月11日，代某在网上找到海南“王者之恋”（“供料”者），为其转出受害人胡某银行卡上的20万元。
   2月14日，代某通过“王者之恋”获取受害人李某个人信息，将其银行卡上20万元转出。
   3月1日，专班获知代某将组织团伙成员于近期赴宜昌、襄阳、长沙等地作案，立即收网。3月2日凌晨，抓捕小组进驻仙桃，抓获代某、陈某等12名涉案人员。随后，专案组乘胜追击，分赴海南等十余省市，行程3万多公里，成功将何某等8名犯罪嫌疑人抓获归案。
    追问：四大漏洞考问部门监管
   1  非U盾用户易中招
      警方介绍，目前市面上的网银，主要包括U盾、动态口令卡、手机绑定银行卡等。在此案中，犯罪嫌疑人供述，他们在选取目标时，多选取不是U盾的网银用户，犯罪嫌疑人可通过身份证号补办假身份证，然后持假身份证补办与银行卡关联的手机号，再根据网银账号登录时的动态密码，便能成功转走市民银行卡内的资金。
      此外，有些市民在设置一些密码时，喜欢使用生日等作为密码，这让犯罪分子能够简单试试就破解。

   2  持假证竟能补手机卡
      犯罪嫌疑人能否成功补卡，是该团伙能否盗取市民银行卡资金重要的一环。虽大多手机卡都已经实名制，但警方调查发现，不少城乡接合部或者乡镇，在实名制上监管较松，也没有严格地安装有二代身份证识别器，这就导致了持假身份证就能成功补卡。

   3  银行“内鬼”卖客户信息
     警方称，转账和将钱取出都需要银行卡，而犯罪嫌疑人为规避监控，多采用一些“黑卡”，这些卡是哪里来的？持身份证才能办的卡，为什么可以随意在网上通过交易的方式进行买卖？银行应对一人多卡者特别是有几十张卡者要加强监控监管,　严厉打击银行卡买卖犯罪。
    其次，在此次案件中，深圳某银行职员“小云”，作为银行职员，监守自盗，直接从内部获取客户银行卡信息，并将此信息进行贩卖。由此可见,加强银行内部管理,提升职员素质也很重要。

   4 网银快捷支付存漏洞

    在犯罪嫌疑人代某的供述中，他从网上买的市民个人信息中，主要有姓名、身份证号、银行卡号、与银行卡号预留的手机号，没有银行卡密码或网银支付密码，他们也能成功将钱转出。
    为了验证，民警通过转账、网上消费、微信支付等方式试验，发现只要与银行卡关联的手机号在手中，均可根据动态密码或验证码登录，并转走银行卡资金。
    除此之外，公安机关还要加大打击制假力度，特别是要加强身份证的管理，严惩制假犯罪。

    我们为荆州警察阿sir点赞滴同时，自己也要多个心眼，加强自身财产安全防范意识！
来源：楚天金报、凤凰湖北
编辑：阿留申